En totalløsning
En investering i et Formueplejeselskab er en totalløsning, hvor vi har kombineret det bedste fra investeringsteorien med en god risikostyring. Sandsynligheden for at få et bedre afkast via Formueplejeselskaberne – end med en individuel aktieportefølje – er stor. Der er flere konkrete grunde til at investere via Formueplejeselskaberne - her er nogle af de vigtigste:
- Det bedste fra investeringsverdenen
I 1981 fik James Tobin Nobelprisen for beskrivelsen af tangentporteføljeteorien. Teorien viser, hvordan det optimale investeringskoncept skabes. Modellens tankegang og metodik har siden 1995 været afgørende for strategien og de opnåede resultater. - Strategiske investeringsvalg
Strategiske investeringsbeslutninger skal ses over flere år og styres efter asset-allocation princippet, hvilket dækker over de overordnede investeringsvalg – primært mellem aktier og obligationer, men også mellem vækstaktier kontra stabile aktier og mellem kursfølsomme kontra kurssikre obligationer. - Effektiv porteføljestyring
Aktieinvesteringer styres mellem landeområder og sektorer, ligesom andelen af obligationer og valg af rentefølsomhed indgår i den løbende porteføljestyring – med mindst mulig administration, omkostninger eller skat for aktionæren. - Valutastyring – et bevidst valg
I alle Formueplejeselskaber pånær Optimum og LimiTTellus anvendes en konservativ brug af fremmedfinansiering. Valget af lånevalutaer styres tæt og under hensyntagen til det enkelte selskabs risikoprofil. Derudover har kapitalforvalterne mulighed for at afdække valutarisici på udenlandske aktieinvesteringer, hvis der forventes kursfald. - God risikospredning
Der investeres typisk i børsnoterede selskaber med globalt fokus, og aktieinvesteringerne er spredt på 50-100 individuelle selskaber. Der investeres i både danske og udenlandske aktier, ligesom investeringerne er fordelt på mange sektorer og spredt på flere kontinenter. - Ingen ”modeinvesteringer”
Alle investeringer skal kunne begrundes ud fra objektive kriterier for indtjening, vækstrater og risikotillæg. Der allokeres ikke midler til ”spændende” aktier eller investeringsobjekter, som kun er på lystavlen en kort overgang. - Mindre tabsrisiko
En konservativ anvendelse af lånekapital, en stor spredning på aktier, brancher og landeområder tilsat en fornuftig renterisiko på obligationsbeholdningen har gennem årene medført en mindre tabsrisiko end typisk for aktier. - Stordriftsfordele
Formueplejeselskaberne opnår meget favorable handels- og forretningsvilkår, som går ubeskåret til aktionærerne. Ingen kopi af indeksI Formueplejeselskaberne er målsætningen at skabe et absolut positivt afkast og ikke at følge bestemte indeks.
